Giuseppe Cioce

Perché scegliere un consulente indipendente?

Consulenza Finanziaria

A Canosa di Puglia

Innovazione

Consulente indipendente Fee Only associato NAFOP

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Perché il consulente indipendente consiglia,
ma non vende qualcosa.

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Perché le banche, le società di intermediazione e le compagnie assicurative sono un’altra cosa.

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Perché indipendente vuol dire più conoscenza, meno rischi e meno costi.

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Perché lavora senza nessun conflitto di interesse: non riceve remunerazioni legate agli strumenti consigliati.

La nostra visibilità e conoscenza è la prima garanzia di serietà

Chi è il CONSULENTE FINANZIARIO INDIPENDENTE:

Il Consulente Finanziario Indipendente o Fee Only Planner è una figura professionale da tempo presente e affermata nei mercati anglosassoni – i più evoluti al mondo dal punto di vista della gestione finanziaria – e sta attualmente riscuotendo un notevole consenso anche da parte dei risparmiatori italiani.

È un libero professionista che lavora solo per i propri clienti e non è legato ad alcuna società commerciale. La sua attività consiste nel dare consigli efficaci ed individuare le soluzioni più adatte a massimizzare i ritorni minimizzando i costi.

Il Consulente fee-only è un interlocutore completo e professionale per quanto riguarda gestione del patrimonio, copertura dei rischi assicurativi, scelta di mutui e finanziamenti, soluzioni previdenziali.

Tratti che caratterizzano la figura del CONSULENTE FINANZIARIO INDIPENDENTE:

Imparzialità

il Consulente Finanziario Indipendente lavora in esclusiva per il proprio cliente e non su mandato di un intermediario finanziario o assicurativo.

Competenza

il consulente aiuta il proprio cliente nel processo di analisi della situazione patrimoniale utilizzando strumenti adeguati, con il supporto di analisi oggettive, valutando la soluzione appropriata per il raggiungimento delle esigenze del cliente stesso.

Integrità professionale

il Consulente Finanziario Indipendente prende a cuore l’intera situazione patrimoniale, finanziaria, previdenziale e assicurativa del proprio cliente. È attento ai ritorni sugli investimenti e ai risparmi sui costi inutili o esagerati, ma soprattutto protegge il cliente da consigli interessati e viziati da conflitti d’interesse.

Alcuni vantaggi che un privato o un’azienda può trarre rivolgendosi a Giuseppe Cioce

Risparmio

  • Il consulente segnala al proprio cliente la soluzione migliore per ottenere il miglior rapporto costi/benefici, puntando su una gestione ottimale del patrimonio.
  • Aiuta a scegliere i prodotti finanziari più adatti alle esigenze, al fine di ottenere risultati rispondenti agli obiettivi perseguiti dal cliente, e lo invita ad evitare l’acquisto di prodotti inutili che comporterebbero sprechi ad altissimo costo.
  • Nella scelta dei finanziamenti vengono selezionate le forme meno onerose.

Sicurezza & Trasparenza

  • Tra il consulente e il proprio cliente vige un rapporto di assoluta riservatezza e totale trasparenza.
  • Il consulente non tocca in alcun modo il patrimonio del cliente, nemmeno in forma di assegni non trasferibili intestati a banche o Società di Intermediazione Mobiliare. Il consulente non è interessato alla raccolta dei mezzi di pagamento in quanto la sua attività professionale si concretizza esclusivamente nell’indicazione operativa che il cliente metterà in atto presso la propria banca di fiducia.
  • Il cliente può scegliere una consulenza anche su un singolo prodotto o, se lo riterrà opportuno, un’assistenza continuativa nel tempo.

Cosa significa Fee-only?

Fee-only significa letteralmente “solo a parcella”; tale dicitura, utilizzata nel mercato statunitense, identifica il professionista remunerato esclusivamente dal cliente che, quindi, è privo di qualsiasi conflitto di interesse. Infatti, il consulente fee-only non percepisce provvigioni/commissioni di alcun genere da banche, SIM, compagnie assicurative, SGR e non è ovviamente legato alla vendita di prodotti.

Compila i campi qui in basso e contattaci gratuitamente per informazioni

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Giuseppe Cioce

Studio di Analisi e Consulenza Finanziaria Indipendente - Associato Nafop

Via Montescupolo, 8
76012 Canosa di Puglia BT

Orari di apertura

Lun - Ven | 10.00 - 12:30 - 18.00 - 20.30

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