SERVIZI
Famiglie e professionisti
I servizi offerti dal Consulente Finanziario Indipendente in relazione ai patrimoni personali.
Servizi di consulenza finanziaria personalizzati per investitori privati.
Offriamo soluzioni su misura, dal supporto base fino alla pianificazione finanziaria completa, per una gestione efficace degli investimenti.
📊 Analisi qualitativa del portafoglio con valutazione della gestione, incidenza dei costi e performance.
💰 Verifica dei costi nascosti, incluse commissioni bancarie, assicurative e di gestione.
🏦 Rinegoziazione delle condizioni bancarie per ridurre costi su commissioni, tassi e servizi finanziari.
📈 Asset allocation efficiente, con distribuzione strategica degli investimenti.
🔍 Monitoraggio continuo e report personalizzati per un controllo costante delle performance.
🏠 Ottimizzazione di mutui e finanziamenti, con valutazione, rinegoziazione e riduzione delle rate.
Attività di consulenza
Consulenza finanziaria indipendente: protezione e crescita del patrimonio
✅ Consulenza senza conflitti di interesse: totale indipendenza da banche, reti di vendita e intermediari, con compenso esclusivamente a parcella.
🏦 Gestione trasparente: il patrimonio resta presso la banca di fiducia, garantendo sicurezza e controllo diretto sugli investimenti.
🛡️ Protezione dagli interessi di terzi: grazie all’esperienza di Giuseppe Cioce CFA, l’investitore evita i rischi legati alle pressioni commerciali di banche e intermediari.
📊 Consapevolezza e strategia: analisi approfondita dei prodotti finanziari per comprendere costi, rischi e opportunità.
📈 Ottimizzazione del portafoglio: riequilibrio dei rischi e miglioramento delle performance, per una crescita solida e sostenibile nel tempo.
Previdenza e sicurezza finanziaria
Pianificazione previdenziale e assicurativa: garantisci il tuo futuro
🏛️ Il declino della pensione statale: il sistema pubblico non è più sufficiente a garantire un tenore di vita adeguato, soprattutto per i giovani e i lavoratori autonomi.
⚠️ Rischi dei prodotti tradizionali: molte soluzioni proposte da banche e assicurazioni sono inefficienti e caratterizzate da costi elevati che riducono il reddito futuro.
📊 Strategia su misura: analisi della pensione pubblica attesa e definizione della necessità di una rendita integrativa.
💡 Soluzioni efficienti: scelta di strumenti a basso costo e con vantaggi fiscali per costruire un futuro finanziario solido e sicuro.